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台股多空 拉锯战开打!存股族如何用 ETF 分散风险?财经作家陈重铭:搭配 2 类 ETF 安度股灾

【我们想让你知道】

目前台湾股市的大盘指数一路狂跌,小资族和投资新手最喜欢的懒人标的:ETF 还有办法继续投资吗?台股转多空,市场行情下降的状况下,存股族又该如何布局?

文 / 不败教主陈重铭

ETF 是不错的投资方法,但是不少人一知半解,投资就可能受伤,来看看常见的问题。

台股多空 ETF 存股族该如何布局?

问题一、目前台股多空拉锯,但是越来越多人把投资放在分散风险的 ETF,ETF 存股族应该采取何种方式?

A:ETF 概分为「市值型」跟「殖利率型」两种,市值型例如 0050、006208、00692、00881,比较容易受到市值前几大个股,如台积电、联发科、鸿海…的影响,所以要关注这几大公司未来的发展。殖利率型有 0056、00878、00900、00882,几乎没有前面市值前几大的公司,因为他们的殖利率不高。投资人如果同时配置「市值型」跟「殖利率型」两种 ETF,可以做好均衡的配置与分散投资。年轻的小资族可以增加「市值型」比重,比较有机会赚到资本利得,累积资本比较快速;至於资金部位大的中老年人,可以增加「殖利率型」比重,安稳领股利而不用担心股市动荡。

投资高股息 ETF 要注意什麽?

问题二、以三月份 ETF 来看高股息 ETF 最受青睐,投资人选择高股息 ETF 时,应该要注意什麽?

A:ETF 最重要的是指数,就是选择成分股的逻辑与决定成分股的权重。例如 0056 是「预测未来一年」高殖利率的成分股,00878 则是选用「过去一年跟三年」高殖利率的成分股,00900 一年更换三次成分股( 4 月、7 月、12 月),是挑选「最新公告」的高殖利率的成分股。3 档台股高股息 ETF 各有不同的指数,也各有优缺点。但是投资 ETF (指数)重点在於「被动」,0056 指数明显有「人为预测」成份,预测就有可能失准(当然也可能准确),增加了预测这个变数。00878 跟 00900 则是采用「过去或是现在」已经公告的数据,比较符合「被动投资」的精神。毕竟如果要主动预测的话,投资人也可以自己挑选股票,不用买 ETF,买 ETF 还要给投信经理费、管理费等费用。

ETF 存股族应该如何避险?

问题三、如果台股有多转空,万七失守,ETF 存股族应该如何避险?

A:如果有做好分散投资,同时配置「市值型」跟「殖利率型」两种 ETF,应该就可以安心存股,每年再平衡一次即可。例如今年资金买进 50%「市值型」跟 50%「殖利率型」,假设累计至明年初股市下挫,「市值型」只剩下 40%,「殖利率型」比重增加为 60%,可以将 10%的「殖利率型」卖出,然後买进「市值型」,目的是维持各 50%的比重,这就是再平衡。

股市不稳定时建议避开正 2 跟反 1 型的 ETF,这些都是买进期货而非买进成份股,不建议长期持有,而是在趋势确定时赚取价差。原型也就是有买进成份股,例如「市值型」跟「殖利率型」两种 ETF,可以长期投资,再搭配「定期定额+逢低加码+股利买回」,只要能够坚守长期投资,安度股灾的赢面还是很高的。

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    ( 图:Yahoo 奇摩股市 / 责任编辑:Winny;内容纯属参考,并非投资建议,投资前请谨慎为上 )

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